３分でわかる「はじめての投資」簡単講座｜アラサー女子向け

Q1. 「NISA」と「つみたてNISA」何が違うの？
「NISA」とは「少額投資非課税制度」のことで、投資で生じた利益に対して通常かかる約20%の税金が非課税になる制度。「NISA」と「つみたてNISA」はどちらか1つしか選べません。「つみたてNISA」であれば年間40万円までの投資に対して、非課 税期間は最長20年間。一方「NISA」は非課税枠が年間120万円、期間は5年間となり、比較的、短期で投資の成果を求めることになります。運用初心者は「つみたてNISA」から始めるのがおすすめです。

Q2. 「つみたてNISA」 で何を買えばいい?
「つみたてNISA」は購入できるファンドが、金融庁の定めた条件を満たした優良ファンド約180本に絞られているので初心者でも選びやすいのも魅力。その中から選ぶなら複数の投資信託をセットにしたバランスファンドを。買った時点でバランスよくリスクが分散されており、さらに価格変動でバランスが崩れても自動的に調整してくれます。おすすめ商品は「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」「たわらノーロードバランス(8資産均等型)」。

Q3.利益が出てきたらその後はどうする?
一度「つみたてNISA」を設定してしまえば、やることは1年に1回30分程度、資産全体の評価額をチェックするだけ。10年、20年という長期保有のつもりでコツコツ積み立てを続けましょう。売却のタイミングとしては、投資した金額の2~3倍まで資産が育つのを見守れるのが理想。「せっかく利益が出たのだから売ってみたい」という時は、利益が投資額の20%を超えたら1割くらい売るのはOKです。